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保險信托與財富傳承策劃 證書課程

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蘇文傑 律師 Prof. Albert So

執業律師
香港調解仲裁中心主席
財富承傳策劃協會主席
客席法學教授
香港人壽保險從業員協會(LUA)榮譽法律顧問
金融機構著名講師
最傑出信托律師獎

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課堂 1 : 保險從業員的主要理財策劃原理

  • 如何分析和管理高端客戶資產背景?

  • 不同財富傳承工具的比較:

    • 保險

    • 房地產投資風險

    • 家族信托與遺囑

    • 投資基金

    • 環球稅務策劃議題

    • 怎樣為中港兩地客戶群建立完善財務策劃?

課堂 2 : 遺囑與保險

  • 構成有效遺囑的必要元素及於中港兩地的應用

  • 遺囑俱備與否情況下的預先考慮因素

  • 遺產稅與授權遺囑認證的應用程序

  • 高端客戶使用遺囑作財富傳承的法律風險

  • 怎樣合併遺囑和保險促成有效財富管理?

  • 模擬個案研究:尋找遺囑及獲得先人於銀行的保險箱使用授權;遺產於家族各方中的分配

課堂 3:預設醫療指示和持久授權書 (EPA)

  • 如何處理客戶於醫院的危急情況及在沒有心智能力情況下的財務安排

  • 預設醫療指示和持久授權書的應用(與遺囑及授權書的分別)

  • 持久授權書的本質以及能為高端客戶帶來的成效

  • 製作持久授權書的法律程序及要求

  • 持久授權書的生效時限

  • 當客戶失去精神上的行為能力前未能成功執行持久授權書的影響及考慮事項

  • 持久授權書怎樣應用於客戶的財務策劃及財富傳承

家族信托與保險課堂 4:

  • 不同類型信托的概述

  • 受托人、委托人及受益人的角色和責任

  • 商業信托及家族信托如何減低徵稅及如何協助世代之間的財富傳承

  • 財務策劃及家族傳承安排的問題

  • 怎樣合併信托與保險產品為高端客戶提供傳承策劃

  • 設立信托所需要的形象和涉及對象

  • 遺囑與信托的優勢和局限比較

  • 信托運作的成本及管理費用

  • 信托的不同真實個案研究

課堂 5 & 6:保險從業員須知的家庭事務法律

  • 中港兩地家事法庭處理離婚程序的概論

  • 婚前及婚後協議的法律保障及含意

  • 離婚的財產分配及法律效力

  • 如何保障及管理雙方於婚姻中的財產?

    • 婚姻住所;

    • 以聯名或個人名義持有的可移動資產;

    • 保險政策;

    • 強積金及退休金;

    • 投資基金;

    • 銀行存款。

  • 離婚個案中的保險應用

課堂 7:移民與財富保障

  • 移民所需條件及高端客戶會遇到的一般問題

  • 移民前後於資產保障上的考慮事項

  • 如何於設有高遺產稅及其他稅率的熱門移民國家準備有效財富傳承計劃?

  • 為何保險規劃可有效用於環球資產管理?

  • 怎樣在不同地域上合併不同財策工具以保障財富?

課堂 8:稅務規劃,外國帳戶稅務合規法案(FATCA)及共同匯報標準(CRS)

  • 環球稅制及法律效力

  • 外國賬戶稅務合規法案和共同匯報標準將如何影響高端客戶的財富管理?

  • 客戶稅務規劃及逃稅的法律問題

  • 保險規劃及離岸信托如何應用於環球資產管理?

  • 怎樣為中港兩地客戶妥善設計規劃?

  • 模擬及真實個案研究

課堂 9 & 10 & 11:家族辦公室(Family Office)
不同種類的家族辦公室管理概述及個案研究:


第一課 家族辦公室:

  • 遺產及財務管理

  • 流動財務資產的監督

  • 所有非流動資產(包括物業)管理


第二課 家族辦公室Family Offices - 「虛擬家族辦公室」(VFO):

  • 流動財務資產監督上的協助

  • 所有日常非流動資產的協助

  • 家族遺產行政管理上的協助

  • 家族辦公室服務的費用

  • 利益衝突的爭議


第三課 家族辦公室 - 銀行,律師事務所,或會計師事務所下的操作:

  • 投資建議

  • 家族辦公室範圍以外的產品和服務

  • 遺產中不是直接管理的非流動資產


第四課 家族辦公室 - 遺產管理服務及由家族成員及支援服務人員下的運作:

  • 遺產監管及向家族受托人匯報的任何違規行為

  • 行政功能如簿記及郵件分類

  • 於成員家中直接設立的辦公室

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23年2月班課程

課程內容:

日期

23年2月班課程 : 2月6日起 (每班十二課,共35小時) 

另設考試於第12日課程, 為2小時

時間:下午02:30pm - 下午05:30pm

​地點:報名後課程負責人會聯絡通知詳情

​費用:$29,800 (可先付按金:$9,800, 尾數分2期繳付)

付款完畢後跟進同事會跟閣下再確認課程詳程。

(請留意客服辦公時間為星期一至五,10AM-6PM

星期六日及公眾假期休息,

如閣下於星期五晚6PM後報名,

則會於星期一辦公時間聯絡閣下。)

學員心聲

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